Quando comecei a montar minha carteira de ações, percebi que estabilidade e renda passiva eram tão importantes quanto o crescimento. Foi então que decidi focar em ações que pagam dividendos — e isso mudou meu jeito de investir. Hoje, vou compartilhar como estruturo essa parte da carteira e por que ela é fundamental para 2025.
O que são ações que pagam dividendos?
Dividendos são uma parte do lucro das empresas distribuída aos acionistas. Ao investir em ações que pagam dividendos com frequência, você começa a criar uma renda recorrente, quase como um “aluguel” mensal, só que vindo da Bolsa.
Empresas que pagam bons dividendos costumam ter uma gestão sólida, caixa robusto e atuação em setores menos voláteis. Não à toa, são chamadas de “pagadoras de renda”.
Por que estou focando nisso em 2025?
O cenário para 2025 traz muitos desafios: juros globais ainda elevados, inflação persistente em alguns mercados e incertezas políticas. Em momentos assim, empresas estáveis e com histórico consistente de distribuição de lucros ganham destaque.
Para mim, esse tipo de ação representa previsibilidade e proteção, além de funcionar como âncora emocional em tempos de queda de mercado. Quando vejo dividendos pingando na conta, fica mais fácil manter a calma e pensar no longo prazo.
Minhas escolhas para 2025
Claro que a escolha de ações varia com o perfil de risco e os objetivos de cada investidor, mas aqui vão algumas que analisei com atenção:
Banco do Brasil (BBAS3)
Mesmo sendo estatal, a gestão vem se mostrando eficiente. Os lucros crescentes sustentam dividendos consistentes. Em 2024, pagou mais de 10% de yield.
B3 (B3SA3)
A bolsa brasileira em si é uma máquina de gerar caixa. Apesar de sofrer com a queda no volume de IPOs, o modelo de negócio ainda garante distribuição interessante.
Unipar (UNIP6)
Setor químico, pouca dívida e dividendos gordos. Mesmo com oscilações nos preços de commodities, segue entregando resultado.
Como monto minha carteira
Não coloco todo o dinheiro em ações que pagam dividendos. O que faço é equilibrar:
- 50% da carteira de ações em empresas que pagam bons dividendos
- 30% em empresas de crescimento
- 20% em ETFs e fundos imobiliários
Com isso, crio uma combinação que me dá renda, mas também perspectiva de valorização.
Além disso, reinvisto os dividendos recebidos. Isso faz o efeito bola de neve acontecer: cada pagamento é transformado em novas ações, gerando mais dividendos no futuro.
Cuidado com armadilhas
Nem toda empresa que paga dividendos altos é uma boa escolha. Às vezes, o payout está alto porque o lucro caiu. Por isso, analiso sempre:
- Histórico de pagamento nos últimos 5 anos
- Nível de endividamento
- Margem operacional
- Crescimento consistente do lucro
Aprendi isso na prática — e também lendo análises como as da Suno Research sobre ações de dividendos para 2025.
Um complemento ideal para essa estratégia
Se você se interessa por estratégias que geram renda passiva com ações, tem um conteúdo no blog que pode te ajudar a visualizar como colocar isso em prática. Nele, compartilho detalhes de como montei minha própria carteira com esse foco. Vale muito a leitura:
Ações que pagam dividendos
Fechando com uma dica
Minha dica é: comece com empresas que você conhece e que fazem parte do seu dia a dia. Bebidas, energia, bancos, telefonia — tudo isso pode ser analisado. Olhe para o histórico de dividendos, o setor e o momento da empresa.
Ações que pagam dividendos não são garantia de lucro, mas são uma excelente ferramenta de geração de renda e equilíbrio emocional no mercado. Para mim, são o alicerce de uma carteira sólida e resiliente.
E você? Já investe pensando em renda passiva?
Compartilha comigo aqui nos comentários qual sua maior dúvida ou objetivo com dividendos. Vamos conversar!
